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FPって何?

FPって何?

 解決したいお金の課題があるときは、お金の専門ドクター、FP(ファイナンシャル・プランナー)に相談してみましょう。
 FPはお金のホームドクター。お金にまつわることならなんでも相談にのったり、アドバイスできます。

 お金の相談はお金持ちの専売特許ではありません。今は貯蓄はないけれど、これからつくっていきたい、という人にこそ役に立ちます。FPは具体的な解決方法をアドバイスします。

どんなことが相談できるの?

 FPには基本的に生活まわりのお金のことを何でも相談できます。たとえば次のようなことです。

  • 上手なお金の貯め方・殖やし方
  • 家計管理のアドバイス
  • 生命保険の入り方、見直し方
  • 住宅を買う資金プラン
  • 運用や投資の基本的アドバイス
  • 退職後に向けての資産作り
  • 相続に関すること

相談できないことは?

 FPに相談できないことは、税金の計算や申告手続き(これは税理士の仕事です)、投資や運用に関する銘柄推奨などの具体的アドバイス(投資顧問として登録している場合のみ可)などです。


上手に相談するには?

初めてFPに相談するとき、どのように相談したらいいか迷う方が多いものです。
堅苦しく考える必要はありません。あなたの不安や希望を率直に伝えてください。そこからご相談が始まります。
上手に相談するポイントは、他にも以下のようなものがあります。
  • セミナーに参加したり著書を読んだりして、考え方に共感できるFPを探す
  • 聞きたいことや、私はこうしたいなどの希望は、忘れないようにメモしておく
  • わからないことはドンドン質問する
  • 夫婦やパートナーといっしょに相談する
  • 長くつきあえるFPを探す
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